З 1 квітня припинив дію ліміт у 150 000 грн для P2P-транзакцій, запроваджений НБУ з жовтня 2024-го. Втім, обмеження на цю суму далі застосовуються, але на підставі іншого документа — Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг

Положення щодо ліміту, встановленого НБУ

Постановою від 27.08.2024 №102 регулятор банківських і небанківських послуг встановив обмеження на вихідні транзакції з картки на картку в розмірі 150 000 грн на місяць. Метою запровадження такого правила були боротьба з «дропами», запобігання ухиленню від сплати податків, а також необхідність виявлення і блокування операцій, пов’язаних з криптовалютою та гральним бізнесом.

Під ліміт не підпадали:

  • оплата за реквізитами у форматі IBAN;
  • вхідні платежі;
  • перекази між рахунками клієнта в одній фінустанові;
  • рахунки волонтерів, котрі підтвердили свій статус;
  • операції, здійснювані особами, чий дохід перевищує граничну суму.

Для клієнтів, що належать до груп «середнього» і «високого» ризику, гранична сума дорівнює:

  • з 1 лютого — 150 000 грн;
  • починаючи з 1 червня поточного року — 100 000 грн.

Для «високоризикових» клієнтів ліміт становить 50 000 грн. Критерії ризиковості в угоді не регламентовані та визначаються індивідуально.

Обмеження поширюються на перекази з картки на картку і за номером IBAN. До речі, один із найпростіших способів швидко здійснити переказ за банківськими реквізитами пропонує платіжна платформа Portmone.

Водночас ліміти не стосуються власників рахунків з доходами, що перевищують зазначені ліміти, та волонтерів, які належним чином підтвердили зайняття відповідним видом діяльності. Крім того, перевірці не підлягають перекази між двома рахунками, що відкриті в одному банку і належать одній особі.