Сьогодні банки значно суворійше проводять фінансовий моніторинг. Якщо раніше на звичайні перекази між картками ніхто особливо не звертав увагу, то зараз навіть незначні суми можуть викликати підозру служби безпеки банку. Особливо це стосується регулярних переказів або операцій на великі суми.

Головне правило сьогодення: кожен переказ повинен мати логічне пояснення та правильне оформлення.

Три найпоширеніші помилки можуть призвести до блокування рахунку вже після першої підозрілої операції.

  1. Відсутність призначення платежу
  2. Неприйнятні формулювання в призначенні
  3. Не оформлення бізнес-переказів якщо ти ФОП

Отже, завжди вказуйте коректне призначення платежу – це ваш захист від підозр, уникайте проблемних формулювань – вони гарантовано привернуть увагу фінмоніторингу та використовуйте бізнес-перекази для комерційних операцій – це знижує ризики в рази.