НБУ разрешил банкам не проводить финансовые операции с нервными клиентами и вел ряд ограничений, которые вызывают улыбку, но это далеко не шутка.

Принято соответствующее постановление НБУ №65 «Об утверждении Положения об осуществлении банками финансового мониторинга».

Новым положением об осуществлении банками финансового мониторинга, в частности, установлено индикаторы подозрительности финансовых операций.

Поэтому читаем внимательно!

К индикаторам, которые касаются деятельности или поведения клиента относятся:

  • клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение;
  • клиент настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение, без наличия очевидных на то оснований;
  • клиент не может внятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность (характер деятельности);
  • не предоставление информации, необходимой для надлежащей проверки, или предоставление неполной или сомнительной информации, которую сложно проверить;
  • невозможно связаться с клиентом по адресу или номеру телефона и электронной почте (особенно в короткие сроки после предоставления такой контактной информации);
  • клиент имеет большое количество счетов или платежных карточек, потребность в которых не понятна или не соответствует его бизнес-потребностям;
  • клиент демонстрирует необычную заинтересованность в требованиях законодательства в сфере финансового мониторинга и внутренней системы финансового мониторинга банка;
  • клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как банк запросил у него соответствующие документы или разъяснения;
  • клиент предлагает деньги, подарки или иной вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом;
  • счетами нескольких клиентов, между которыми нет логически объяснимых взаимосвязей, управляет один и тот же представитель;
  • подавая заявку на получение платежной карты по почте, клиент указывает адрес, который неизвестный банку;
  • клиент постоянно настаивает на обслуживание у одного работника банка, и др.

Как видим, такие нововведения будут достаточно спорными в процессе их практической реализации, поэтому при необходимости клиентам банков стоит получить предварительную консультацию и разъяснения специалистов банковского права.